Для решения этой задачи с помощью Excel вы можете воспользоваться функцией БС (Банковским Счетом), которая предназначена для вычисления будущей стоимости капитала с учётом регулярных взносов и начисления процентов.

Для начала, определим параметры:

Начальная сумма вклада ( V1 = 18000 ) руб.Ежемесячный взнос ( D1 = 78 ) руб.Ставка процента ( r = 10\% ) годовых, что составляет ( \frac{10\%}{12} = \frac{0.1}{12} \approx 0.0083333 ) в месяц.Период времени с 01.04.1998 до 01.08.2000, который составляет 2 года и 4 месяца, что является 28 месяцами.

Теперь мы можем использовать функцию БС в Excel, чтобы рассчитать конечную сумму на счете.

Формат функции БС выглядит следующим образом:

=БС(ставка; число_периодов; платеж; [текущая_стоимость]; [тип])

Где:

ставка — ставка за период;число_периодов — общее количество периодов (месяцев);платеж — постоянный платеж в каждом периоде;текущая_стоимость — (опционально) текущая стоимость, которую мы здесь не будем использовать (начальная сумма вклада);тип — (опционально) указываем, когда производится платеж (0 — в конце периода, 1 — в начале). Установим 0.

С учетом вышеупомянутого, формула будет выглядеть следующим образом:

=БС(0.1/12; 28; -78; -18000; 0)

Важно заметить:

Мы используем отрицательные значения для платежей и текущей стоимости, так как это денежные оттоки (вложения).

Эта формула рассчитает ожидаемую сумму на счете на указанную дату, включая начальную сумму вклада и все последующие ежемесячные взносы.

Введите эту формулу в ячейку Excel, и вы получите итоговую сумму, которая будет на счету 01.08.2000.