Вариант первый (правильный для смысла «кому?»):
"Кузьма отдаст телефон сестре." — слово в дательном падеже (кому? — сестре): Кузьма даст телефон своей сестре.
Вариант второй (форма винительного, меняет смысл / часто неверно):
"Кузьма отдаст телефон сестру." — слово в винительном падеже (кого? — сестру). Так читается как «отдать сестру» (передать/выдать сестру кому‑то), что не то, что нужно.
Вариант третий (творительный — редко употребимо в таком контексте; обычно неверно):
"Кузьма отдаст телефон сестрой." — форма творительного (сестрой). В таком виде фраза стилистически и грамматически некорректна; близкий корректный вариант с творительным в пассиве: "Телефон будет отдан сестрой."