Коротко — эксперимент, который одновременно манипулирует «якорем» (подсказанной ценой) и референсной точкой (фрейм «прибыль/потеря» или владение), и затем сравнивает влияние якоря в ситуациях, где он создаёт потенциальную потерю против потенциальной выгоды. Ниже — конкретный дизайн, ожидаемые паттерны и тесты.
1) Популяция и товар
- Рандомизованные участники, реально платящие (онлайн/лабораторно).
- Однородный потребительский товар (смартфон/набор наушников) с неполной информацией о качестве (некоторая неизвестность).
2) Факторы (2×2 между субъектами)
- Anchor: LowAnchor vs HighAnchor (например, «рекомендованная цена $A$»: $A_H$ высока, $A_L$ низка).
- Reference: GainFrame vs LossFrame (или Endowed vs Not-endowed).
- GainFrame (без владения): показывают текущую цену предложения $P$ и спрашивают, купите ли по ней; референс — 0 (не владеют).
- LossFrame / Endowed: участнику «дают» товар (или сообщают, что он уже принадлежит и сохранит, если не продаст) и предлагают продать по цене $P$; референс — владение (продажа = потеря).
3) Процедура
- Рандомизация в 4 группы: \{Low×Gain, High×Gain, Low×Loss, High×Loss\}.
- Для каждого участника:
a) Показать якорь $A$ (например: «обычная цена: $A$»).
b) Затем дать предложение купить/продать по серии цен $P_j$ (включая диапазон вокруг $A_H,A_L$); для каждого $P_j$ просить принять/отклонить.
c) Элекция предпочтения/оценки: BDM-аукцион или выбор «куплю/не куплю» при случайно выбранной цене; для эндоуна — willingness-to-accept (WTA), иначе willingness-to-pay (WTP).
d) Доп. измерение: попросить указать «справедливую» или «ожидаемую» цену (reference elicitation) — проверка действия якоря на референс.
4) Идентификация: что отличает якорение от потери
- Якорение: якорь $A$ сдвинет оценки/вероятность покупки/продажи примерно одинаково при Gain и Loss (главный эффект Anchor).
- Потеря (loss aversion): эффект якоря будет асимметричным — когда якорь превращает альтернативу в потенциальную «потерю» относительно референса, реакция сильнее (величина эффекта в LossFrame > в GainFrame). Также loss aversion предсказывает систематически $\text{WTA}>\text{WTP}$.
5) Модель и тесты (простая регрессия)
- Оцените
$$Y_i=\alpha +{\beta }_{A}Ancho{r}_i+{\beta }_{L}Los{s}_i+{\beta }_{AL}(Ancho{r}_i\times Los{s}_i)+{ϵ}_i,$$ где $Y_i$ — WTP/WTA или пороговая цена принятия предложения (например, средняя $P_j$ при которой ответ меняется).
- Интерпретация:
- Если только якорение: ${\beta }_A$ значим, ${\beta }_{AL}\approx 0$.
- Если имеет место loss aversion взаимодействующий с якорем: ${\beta }_{AL}$ значимо (эффект якоря сильнее в LossFrame). Кроме того ожидаемо ${\beta }_L>0$ в смысле повышения сопротивления продаже (WTA > WTP).
6) Доп. проверки и robustness
- Сравнить сдвиг заявленной референсной цены (elicited reference) между условиями — если якорь меняет референт на равную величину, но эффекты на поведение не симметричны ⇒ роль потери.
- Проверить WTA–WTP разницу внутри якорных условий: значимая положительная разница = признак loss aversion.
- Использовать не только бинарные решения, но и калиброванные стимулы (монетарные ставки) и контролировать индивидуальные предпочтения/рисковый профиль.
7) Ожидаемые шаблоны графически (коротко)
- График: цена предложения $P$ по оси X, вероятность покупки/согласия по Y, отдельно для Low/High Anchor и Gain/Loss.
- Чистый якорь: кривые для High/Low параллельно смещены в обеих фреймах.
- Loss aversion: при LossFrame сдвиг сильнее (круче/более высокий порог), и WTA>WTP сохраняется.
Итого: различение достигается через факторную манипуляцию референсной точки (владение/фрейм) и якоря и тестирование взаимодействия Anchor×Loss; отсутствие взаимодействия указывает на чистое якорение, значимое взаимодействие и большая асимметрия WTA vs WTP указывает на эффект потери.