Коротко и по существу.
Риски автоматизации банковских проводок и выписок
$\text{1}$ Операционные: ошибки в логике робота, некорректная обработка исключений, неконсистентные данные — приводят к неверным списаниям/зачислениям.
$\text{2}$ Контроль и СОД (разделение обязанностей): устранение ручного контроля создаёт уровень концентрации риска (один бот — много операций).
$\text{3}$ Безопасность и мошенничество: компрометация учётных записей, ключей, API, инсайдерские атаки.
$\text{4}$ Целостность и прослеживаемость данных: недостаточные журналы, отсутствие неизменяемого аудита и таймстемпов.
$\text{5}$ Соответствие требованиям регуляторов и защита персональных данных: утечки, несоблюдение сроков хранения/удаления.
$\text{6}$ Надёжность и доступность: сбои, перегрузки, задержки в обработке, потеря транзакций.
$\text{7}$ Управление изменениями: неконтролируемые апдейты роботов и сценариев без тестов/откатов.
$\text{8}$ Сторонние поставщики: риски поставщиков RPA/облачных сервисов и интеграций.
$\text{9}$ Дрейф правил и данных: меняющиеся правила учёта/банкинга и ухудшение качества входных данных.
Требования к аудиту IT‑системы (что проверять и какие доказательства требовать)
$\text{1}$ Область и документация: архитектурные схемы, реестр роботов/процессов, политики безопасности, регламенты СОД, матрица ответственности.
$\text{2}$ Управление доступом: RBAC, MFA, PAM для привилегированных учётных записей; журналы аутентификации и авторизации. Доказательства — списки прав, запись настроек, запросы на доступ.
$\text{3}$ Журналы и аудит: полные неизменяемые логи операций (append‑only, хеширование), временные метки синхронизированы (NTP). Доказательства — образцы логов, контрольные суммы, процедуры хранения.
$\text{4}$ Контрольные точки и сверки: механизмы ежедневной/пакетной сверки робота с источником/клирингом; отчёты по исключениям и их обработке. Доказательства — отчёты сверок, список рассмотренных исключений.
$\text{5}$ Тестирование: покрытие unit/integration/UAT/регрессионные тесты, тестовые наборы для граничных кейсов, нагрузочное тестирование, сценарии восстановления. Доказательства — результаты тестов, CI/CD‑пайплайн, код‑ревью.
$\text{6}$ Управление изменениями: согласованные релизы, контроль версий, откаты, акты приёма. Доказательства — журналы релизов, заявки на изменение, записи о тестировании после релиза.
$\text{7}$ Безопасность: пен‑тесты, сканирование уязвимостей, управление секретами (HSM/VAULT), шифрование в покое и при передаче. Доказательства — отчёты тестов, конфигурации шифрования, процедуры управления ключами.
$\text{8}$ Непрерывность и восстановление: планы BCP/DR, RTO/RPO и их проверка. Доказательства — протоколы учений, восстановление из резервных копий.
$\text{9}$ Соответствие нормативам: проверка политик по персональным данным (GDPR/местные законы), PCI DSS (если применимо), ISO/IEC 27001, требования банковского регулятора. Доказательства — DPIA, соглашения с третьими лицами, сертификаты.
$\text{10}$ Наблюдение и метрики: SLO/SLA, метрики отказов, времени обработки, числа исключений. Доказательства — дашборды, исторические графики, оповещения.
Как обеспечить непрерывность контроля и соответствие нормативам по безопасности данных
$\text{1}$ Управление рисками и процессы:
- Ввести формальную оценку рисков по каждому роботу и процессу; классифицировать данные.
- Писать и поддерживать регламенты СОД и цепочки одобрений для изменений.
$\text{2}$ Технические контроли:
- Доступ по принципу наименьших привилегий, MFA, PAM, JIT‑доступ.
- Секреты в vault/HSM; код и пакеты подписываются (code signing).
- Шифрование данных в покое и в транзите; псевдонимизация/маскинг персональных данных где возможно.
- Immutable audit logs (append‑only), хеш‑цепочки, централизованный SIEM с сохранением настраиваемого retention.
$\text{3}$ Операционные механизмы контроля:
- Автоматическая ежедневная/периодическая сверка транзакций; при нарушении — автоматическая эскалация на уровень ручной проверки.
- Уровни отклонений: малые ошибки — автокоррекция/перепросмотр, критические — блокировка и оперативное расследование. Установить пороги и SLA.
- Мониторинг аномалий (правила и ML), оповещения по инцидентам.
$\text{4}$ Управление изменениями и качество ПО:
- CI/CD с автоматической проверкой безопасности, тестами, canary‑выпусками и быстрым откатом.
- Регулярные регрессионные тесты и тестовые данные, покрывающие граничные случаи.
$\text{5}$ Непрерывность бизнеса и восстановление:
- Описать RTO и RPO; реализовать резервные копии, георезервирование, инструкции по ручной обработке критичных операций. Регулярные учения DR минимум $\text{1}$ раз в год.
- Документированные runbooks для операторов и эскалаций.
$\text{6}$ Соответствие и доказуемость:
- Хранить доказательства аудита, логи, отчёты сверок и результаты тестов в течение требований регулятора (обычно $\text{3}$–$\text{7}$ лет).
- Проводить внутренние аудиты и привлекать внешних аудиторов/сертифицирующие организации по расписанию.
- Провести DPIA (оценка воздействия на защиту данных) для процессов с персональными данными.
$\text{7}$ Организационные меры:
- Назначить владельца процесса и ответственного по безопасности/комплаенсу; внедрить регулярные обзоры процессов.
- Обучение сотрудников и операторов роботов по процедурам и выявлению аномалий.
Краткий чек‑лист для запуска/эксплуатации (минимум):
$\text{1}$ Риск‑оценка и DPIA.
$\text{2}$ Процедуры СОД и доступы (RBAC+PAM+MFA).
$\text{3}$ Immutable логи + SIEM + мониторинг аномалий.
$\text{4}$ Автосверки и обработка исключений с эскалацией.
$\text{5}$ CI/CD, тесты, код‑ревью и возможность отката.
$\text{6}$ План BCP/DR и регулярные учения.
$\text{7}$ Документооборот для аудита и хранение доказательств ($\text{3}$–$\text{7}$ лет).
Если нужно — могу подготовить конкретный чек‑лист для вашей архитектуры (какие логи, какие метрики, шаблоны политик и примеры настроек SIEM/PAM).