(1) Короткая картина: ключевые российско‑португальские/нет — исправление: банк в Бразилии участвует в схеме отмывания через офшоры; необходимы последовательные национальные и международные уголовные и регуляторные меры для привлечения виновных, изъятия активов и восстановления доверия/стабильности.
(2) Национальные меры (Бразилия) — оперативные и правовые органы
- Сообщение и инициирование расследования: подача подозрительных операций в Unidade de Inteligência Financeira (UIF, бывший COAF) и возбуждение уголовного дела Полицией Федераль (PF) и/или Ministério Público Federal (MPF).
- Уголовные статьи и процессы: расследование и обвинение по преступлениям отмывания денег (Закон $9.613/1998$ с изменениями), участию в организованной преступной группе, банковскому мошенничеству, налоговым преступлениям; индивидуальная уголовная ответственность руководства и бенефициаров.
- Меры предварительного характера: аресты/выемки, временное замораживание счетов и активов через суд (medidas cautelares), обеспечительные распоряжения прокуратуры/суда.
- Административные и регуляторные санкции: вмешательство и надзор Banco Central do Brasil (ограничение операций, запрет на прием вкладов, отстранение руководства, назначение временного администратора), наложение штрафов и отзыв банковской лицензии при необходимости.
- Корпоративная ответственность: применение Закона о несостоятельности компаний и Закона о привлечении юридических лиц к административной ответственности (Закон $12.846/2013$ — "Lei Anticorrupção") — штрафы, запреты на участие в торгах и госконтрактах; соглашения о сотрудничестве/leniency agreements.
- Возмещение и конфискация: инициирование процедур конфискации/forfeiture для возвращения похищенных средств и возмещения убытков кредиторам/доверителям.
- Налоговая и валютная проверка: привлечение Receita Federal и других контролирующих органов для расследования уклонения и контроля трансграничных потоков.
(3) Регуляторные и комплаенс‑меры для восстановления и предотвращения
- Немедленные внутренние меры банка: блокировка сомнительных трансакций, усиленный мониторинг, forensic‑аудит, смена/отстранение ответственных менеджеров, назначение внешнего аудитора/наблюдателя.
- Требования от Banco Central и других регуляторов: корректирующий план (remediation plan), усиленный AML/CFT‑программа, улучшение KYC/EDD, внедрение автоматизированного мониторинга, обучение персонала; независимый аудит исполнения плана.
- Надзорные санкции: штрафы, ограничения деятельности, публичные предписания, обязательство по привлечению compliance‑офицера под наблюдением регулятора.
- Коммуникация и защита стабильности: координация с FGC (Fundo Garantidor de Créditos) и центробанком по обеспечению ликвидности и защите вкладчиков; прозрачное, сдержанное информирование рынка для снижения паники.
(4) Международные меры и сотрудничество
- Обмен информацией FIU–FIU (Egmont Group) и двустороннее взаимодействие UIF с иностранными FIU; запрос доступа к банковским данным офшоров.
- Mutual Legal Assistance (MLAT), использование двусторонних соглашений об оказании правовой помощи и конвенций (UN Convention against Transnational Organized Crime; UN Convention against Corruption) для получения доказательств и исполнения мер по заморозке/изъятию активов за рубежом.
- Координация с органами стран регистрации офшорных юрисдикций, финансовыми регуляторами (например, FCA/FinCEN/Europol) и международными инициативами по возврату активов (World Bank/UNODC StAR).
- Применение международных санкций и де‑риск‑мер при необходимости (например, уведомление корреспондентских банков, блокировка платежей через соответствующие платежные системы).
(5) Процесс привлечения к ответственности и восстановления (практическая последовательность)
- Немедленное: блокировка операций, уведомление UIF и регулятора, начало криминального расследования и forensic‑аудита.
- Короткий срок: обеспечительные меры (заморозка), выведение проблемных подразделений из операций, публичные коммуникации для стабилизации.
- Средний срок: предъявление обвинений, административные штрафы/санкции, международные запросы на доказательства и меры по активам.
- Долгий срок: конфискация и возврат активов, судебные решения против руководителей/контрагентов, устойчивые изменения в корпоративном управлении и системе контроля в отрасли.
(6) Риски и дополнительные меры
- Риск бегства активов и доказательств — оперативные MLAT‑запросы и сотрудничество FIU.
- Риск системной паники — координация с центральным банком, FGC, прозрачные гарантии для вкладчиков.
- Необходимость реформ: усиление нормативов по контролю за трансграничными потоками, обязательная отчетность по структурам собственности (beneficial ownership), превентивные стресс‑тесты AML.
Краткий вывод: для успешного привлечения виновных и восстановления стабильности требуется сочетание уголовного преследования (PF/MPF), регуляторных мер и надзора (Banco Central, UIF), международного сотрудничества (MLAT, FIU/Egmont, StAR) и обязательной глубокой комплаенс‑ремедиации банка с контролем исполнения от независимых аудиторов.